Comment vendre un produit bancaire
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Les produits bancaires sont les livres de comptes, les accords écrits, les contrats, les obligations. Ils sont utilisés pour aider les particuliers et les entreprises à trouver des solutions aux problèmes financiers. La Banque agit en tant qu'intermédiaire financier dans le processus d'échange d'un produit contre son paiement. Vous devez savoir comment présenter au mieux les produits à vos clients.
Vous aurez besoin
- - Produit bancaire;
- - enquête financière auprès des consommateurs.
Manuel d'instructions
1
Explorez autant d'informations sur les produits que possible. Il est important de savoir lesquels vous disposez, leurs limites (juridiques et financières) et leurs principales caractéristiques. Développez votre approche des fonctionnalités de chaque offre de produit de la banque afin de choisir le type de client le plus adapté à celle-ci.
2
Organisez une enquête auprès des clients pour identifier leurs besoins. Regardez leur solvabilité. Demandez combien de temps ils vont utiliser ce produit et quels avantages ils espèrent en retirer. Découvrez les risques que les clients sont prêts à prendre. Sont-ils prêts pour la croissance des revenus à un risque possible, ou la fiabilité des transactions est-elle plus importante pour eux?
3
Faites correspondre les besoins des clients avec des produits bancaires adaptés. Toute banque poursuit à la fois des intérêts personnels et les intérêts du client. Concentrez-vous sur les avantages de certains groupes de biens, titres et titres de créance pour divers consommateurs. Par exemple, une personne âgée sera plus intéressée par un rendement fixe sur un produit que par une proposition avec un calcul de profit complexe et variable.
4
Offrez aux clients au moins deux options de produits bancaires différentes. Montrez la différence entre les flux de trésorerie en termes d'acomptes ou d'investissements et de revenus avec des revenus. Expliquez le calendrier du produit, puis laissez le client poser des questions.
5
Recommandez le produit final au client à votre discrétion et expliquez les étapes qui doivent être effectuées pour acheter, ainsi que le temps qu'il faudra pour terminer la transaction. Assurez-vous que votre produit ou service est vendu correctement. Contactez votre avocat pour certifier les documents de vente du produit bancaire et envoyez-en une copie à l'acheteur.
