Comment enregistrer une banque
Vidéo: Encaissements et Décaissements : Enregistrement comptable 2024, Juillet
Les activités des banques ont toujours été strictement réglementées par l'État. Par conséquent, la législation a établi une procédure spéciale d'enregistrement des banques. Elle est réalisée par la Banque de Russie. En plus de l'inscription, la banque devra obtenir un certain nombre de licences pour ses activités.
Vous aurez besoin
- Pour l'enregistrement d'État d'une banque et l'obtention d'une licence pour les opérations bancaires, vous aurez besoin de:
- 1. demande d'enregistrement d'État dans le formulaire approuvé;
- 2. la charte de la banque;
- 3. plan d'affaires;
- 4. protocole de l'assemblée générale des participants contenant une décision sur la création d'une banque, l'approbation de son nom, etc.;
- 5. documents sur le paiement des frais d'enregistrement de l'État;
- 6. documents sur les fondateurs de la banque;
- 7. documents confirmant le droit aux locaux que la banque va occuper (contrat de location, par exemple);
- 8. les documents d'enregistrement de la première émission d'actions de la banque, si celle-ci est créée sous la forme d'une société publique ou d'une société anonyme fermée.
- Dans certains cas, d'autres documents peuvent être requis.
Manuel d'instructions
1
La banque doit être créée sous la forme d'une société commerciale - une société par actions (OJSC, ZAO) ou une société à responsabilité limitée (LLC). Créer une banque peut à la fois des particuliers et des personnes morales. Dans le même temps, dans les trois ans suivant la création de la banque, ils n'ont pas le droit de se retirer de ses membres (actionnaires).
2
Les documents requis pour l'enregistrement de la banque sont soumis au bureau territorial de la Banque de Russie à l'emplacement de la future banque. Ils sont fournis en double exemplaire (à quelques exceptions près - la charte est fournie en quatre exemplaires, les procès-verbaux et questionnaires des managers - en trois exemplaires). Cependant, avant leur soumission, il est nécessaire d'envoyer une demande à l'institution territoriale sur la possibilité d'utiliser le nom choisi de la banque. Dans les cinq jours ouvrables, le bureau territorial doit répondre à cette demande. Ce n'est qu'après une telle réponse que les documents peuvent être soumis. Les documents sont examinés dans un délai de trois mois.
3
Si le bureau territorial de la Banque de Russie n'est pas satisfait des documents soumis, il peut envoyer ses commentaires aux documents. Cela permettra aux fondateurs de la banque de faire des ajustements aux documents. S'il n'y a pas de commentaires sur les documents, une conclusion positive à ce sujet avec les documents est envoyée à la Banque de Russie - au Département de l'autorisation des activités et du recouvrement financier des organismes de crédit de la Banque de Russie. Dans un délai de six mois, la Banque de Russie examine la demande et les documents vérifiés par l'institution territoriale, sa conclusion. S'il prend une décision positive, il envoie alors les demandes d'enregistrement de la banque à l'autorité d'enregistrement (au bureau des impôts) et d'enregistrement de la première émission d'actions.
4
La base de délivrance des licences à la banque est le paiement à cent pour cent de son capital autorisé. Les types de licences suivants peuvent être délivrés à une banque:
1. pour les opérations bancaires avec des fonds en roubles;
2. pour les opérations bancaires avec des fonds en devises étrangères;
3. attirer les dépôts et le placement des métaux précieux;
4. pour attirer les dépôts des particuliers en roubles ou en devises étrangères.
Pour obtenir une licence, vous devez soumettre une demande au bureau territorial de la Banque de Russie.
5
Le montant minimal du capital autorisé de la banque au jour du dépôt de la demande d'enregistrement de l'État et de délivrance d'une licence pour les opérations bancaires est établi à 180 millions de roubles. Les contributions au capital autorisé d'une banque peuvent être de l'argent, le bâtiment dans lequel la banque sera située, des distributeurs automatiques de billets et des terminaux, et d'autres biens similaires.
