Comment ouvrir un organisme de crédit

Pour ouvrir un établissement de crédit (bancaire ou non bancaire), vous devez avoir une forte volonté, un capital autorisé décent, des antécédents de crédit limpides. Quoi d'autre sera nécessaire pour ouvrir un CO?

Vous aurez besoin

• Recueillir des documents pour l'enregistrement public d'un établissement de crédit auprès de la Banque de Russie, ainsi que pour obtenir une licence appropriée pour les opérations bancaires. La liste des documents comprend:

• - déclaration;

• - acte constitutif et statuts de l'organisation que vous envisagez d'ouvrir;

• - Le procès-verbal original de la réunion des fondateurs de l'organisation, qui devrait inclure des informations sur l'adoption de la charte et une liste des candidats aux postes de managers (y compris chef comptable);

• - copies certifiées conformes des certificats d'enregistrement des fondateurs (personnes morales);

• - rapports d'audit sur le bien-être financier des fondateurs (copies certifiées conformes);

• - certificats d'absence de dettes et d'obligations auprès des autorités fiscales à tous les niveaux au cours des 3 dernières années (copies certifiées conformes);

• - les déclarations de revenus des fondateurs (particuliers) avalisées par l'administration fiscale (copies certifiées conformes);

• - des questionnaires contenant des informations complètes sur les candidats aux postes (formation, expérience professionnelle).

Manuel d'instructions

1

Après la soumission de ces documents, vous devez donner à la Banque de Russie une confirmation écrite de leur réception. Dans un délai de six mois à compter de la date de soumission des documents, vous devriez recevoir une décision sur la décision (pas plus de 3 jours ne doivent s'écouler à partir du moment de sa délivrance). Organisez une réunion des fondateurs pour obtenir un décret, faites-en un nouveau ou ajustez l'ancien plan de travail de votre commandant.

2

Dans un délai d'un mois, effectuez le paiement intégral du capital autorisé que vous avez annoncé sur le compte ouvert par la Banque de Russie (en cas d'ouverture d'un établissement de crédit non bancaire, un compte correspondant est ouvert). Obtenez un certificat d'enregistrement d'État des KO.

3

Soumettre à la Banque de Russie des documents confirmant le paiement intégral du capital autorisé. Après 3 jours, obtenir une licence de la Banque de Russie pour les opérations bancaires (si une décision positive est prise).

4

Supposons que dans votre KO il y ait eu des changements de personnel. Ensuite, dans un délai de 2 semaines à compter de la date de modification de la composition des fonctionnaires, en informer la Banque de Russie et leur fournir une nouvelle liste avec l'application des questionnaires. Dans un délai d'un mois, la Banque de Russie doit vous notifier sa décision.