Comment ouvrir une agence de crédit
L'enregistrement d'une agence de crédit, comme tout autre organisme de crédit, est effectué dans le strict respect des lois fédérales "sur les banques et les activités bancaires" et "sur l'enregistrement par l'État des personnes morales et des entrepreneurs individuels". De plus, les opérations bancaires devraient être basées sur une licence.
Manuel d'instructions
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Pour ouvrir une agence de crédit, demandez une licence - un permis spécial délivré par la Banque centrale de la Fédération de Russie. En plus des lois susmentionnées, étudiez précédemment l'instruction de la Banque de Russie "Sur la procédure à suivre par la Banque de Russie pour décider de l'enregistrement des organismes de crédit par l'État et délivrer des licences pour les opérations bancaires".
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Trouvez des candidats pour les postes de directeur et de comptable en chef. Des exigences plus élevées sont imposées à leurs qualifications: il est impératif qu'ils aient une formation économique ou juridique spécialisée et une expérience de gestion supérieures dans un établissement de crédit lié aux opérations bancaires. Cette expérience doit durer au moins un an. En l'absence d'enseignement spécial, les exigences en matière d'expérience sont portées à deux ans. De plus, le chef et le chef comptable ne doivent pas avoir de casier judiciaire et leur réputation commerciale doit être irréprochable.
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Les fondateurs de l'agence de crédit ont également des exigences de réputation élevées. Ils doivent être fiables sur le plan financier et la durée de leurs activités dans ce domaine doit être d'au moins trois ans. Le capital minimum autorisé pour un organisme de crédit non bancaire nouvellement enregistré est de 500 000 euros. Si ce montant est disponible et que d'autres conditions sont remplies, rédigez une déclaration et une demande d'enregistrement et de délivrance d'une licence d'enregistrement d'État d'un établissement de crédit à la succursale territoriale de la Banque centrale de la Fédération de Russie à l'emplacement de l'emplacement proposé pour l'agence de crédit.
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Conformément à Ch. 3 Instructions de la Banque centrale, joindre à la déclaration et à la demande des informations sur les fondateurs, le capital autorisé et des documents confirmant les sources d'origine de ces fonds. De plus, l'ensemble des documents nécessaires devrait inclure un plan d'affaires et un certificat de propriété des locaux où l'agence sera située. En son absence - un bail. N'oubliez pas de joindre les documents statutaires, l'acte constitutif, les questionnaires pour la candidature du chef et chef comptable, un reçu sur le paiement de la taxe d'Etat pour l'enregistrement et la délivrance d'une licence.
Faites attention
Le délai d'examen des documents par l'institution territoriale de la Banque centrale de la Fédération de Russie sur le lieu présumé de l'établissement de crédit ne dépasse pas trois mois à compter de la date de la demande.
